記帳代行に対する考え方

こんにちは。千代田区水道橋のひとり税理士の竹岡悟郎です。

今回はは記帳代行についての税理士事務所としての向き合い方、というなかなか実は意外に深いテーマについて、お話ししたいと思います。

最近では、クラウド会計の普及により、口座やクレジットカードの明細を自動で取り込めるようになり、記帳（帳簿をつける作業）のあり方も変わってきています。

税理士に全部丸投げしたい」というご希望もあれば、「自分である程度やりたい」という経営者の方もいらっしゃいますが、めい税理士事務所では、「なるべくクラウド会計を活用し、会計に触れていただく」スタイルでやらしてもろうてます。

会計は「経営の道しるべ」

と、エラそうに言ってますが、経営にはいろんな判断がつきものです。
たとえば、

• 今月、売上はどのくらいあったのか
• 経費は増えていないか
• 資金繰りは大丈夫か

こうした問いに答えるには、「会計の数字」を見て考えることがとても大事です。

そしてこの数字、ただ決算のときだけに見るものではありません。
日々の記帳を通してこそ、タイムリーに把握できるものです。

だからこそ、会計は「本業と切り離せるもの」ではなく、「経営の一部」だと考えています。

丸投げ記帳の落とし穴

「じゃあ、全部税理士に記帳をお願いすれば安心だよね」

…と、思われるかもしれませんが、そこには注意点もあります。

1. 会計が「見えないもの」になってしまう

税理士に帳簿を丸ごとお願いすると、どうしても経営者が日々の数字に触れる機会が減ってしまいます。

「あれ？今月って売上どうだったっけ？」「今の資金残ってどれくらい？」みたいな。

2. 証憑（レシートや請求書）を送る手間は残る

丸投げとはいえ、それはやっぱり資料のやり取りや内容の説明は必要です。
「まとめて送るのがめんどう…」「記憶が曖昧で説明できない…」なんてことにもなりがちで。

クラウド会計の力を

今はまあ便利な時代です。
クラウド会計ソフト（マネーフォワードやfreeeなど）を使えば、銀行口座・クレジットカード・請求書など、いろいろなもの自動で連携して、ある程度の仕訳を自動で処理してくれます。

さらに、領収書もスマホでパシャッと撮るだけ。
AIが文字を読み取って、仕訳の候補まで提案してくれます。

これをしっかり使えば、記帳代行をしなくても、ある程度は自動で帳簿が整う時代です。

「会計に触れる」ことを大切にしたい

めい税理士事務所では、原則としてクラウド会計の導入をお願いしています。
なぜかというと、「お客様自身が、自社の数字にいつでも触れられるようになってほしい」との思いからで、

決して「手間をかけてください」と言いたいわけでなく、、、
むしろクラウドの力を借りて、最小限の労力で、最大限の「見える化」を実現することが目的です。

そしてその数字をもとに、

• 今、どんな経営状況なのか
• これからどうしていくか

そんなことを、一緒に考える時間を大切にしたいのです。

もちろん、「全部一人でやってください」とも言いませんので、、、必要なところだけスポットで記帳代行したりと、柔軟なサポートはさせていただきます。クラウド会計の初期設定や、口座連携のサポートも。

「完全丸投げ型」ではないけれど、
お客様の状況に合わせて、一緒に会計の環境を育てていくスタンスです。

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AIの進化と記帳代行のこれから

少し未来の話をすると、今後はAIの進化により、記帳代行という仕事はどんどん自動化されていくと考えられます。

多分・・・。

もうすでに、

• 請求書を読み取って仕訳を提案するAI
• 銀行取引の内容から自動で勘定科目を選ぶ仕組み
• 経費精算や交通費の自動仕訳

こうした機能が現実になっています。

つまり、よく言われていますが、「仕訳をするだけ」の業務は、いずれAIに置き換わる可能性が高いのです。
（置き換われば良いのに）

だからこそ、私たち税理士がすべきことは、数字を「見えるようにする」ことよりも、「見えた数字をどう読むか、どう活かすか」を一緒に考えることに変わっていくんじゃないでしょうか・・・。

一緒に数字と向き合うパートナーでありたい

めい税理士事務所は、「Make It＝お客様のビジネスを成功させる」ために、日々の会計にもしっかり向き合いたいと考えています。

ただ帳簿を作るだけではなく、
その帳簿が語る“会社のストーリー”を一緒に読み解いていく。
そんな税理士でありたいと思っています。